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2016-12-14 17:14:39來源:福建保險網作者:閱讀次數: 添加收藏
摘要:

 

作爲國內首個定位高端用戶的私人財富管理平台,平安集團旗下“平安財富寶”APP3.0版近日全新上線。圍繞高淨值用戶全方位的財富管理需求和“有錢、有品、有安全”的品牌理念,新版財富寶新增了“千人千面”、“理財助手”功能,爲用戶“量身定制”資産配置服務,幫助用戶更靈活運用資金;搭建了“投資圈”、“公益圈”等特色圈子,爲用戶提供投資研討、公益參與等高品質服務。截至今年11月底,平安財富寶注冊用戶已接近600萬,其中交易用戶超過60萬,通過平台達成的人均投資資産達35萬元左右。

據了解,平安財富寶新增的“千人千面”功能優化了資産配置服務和産品展示。平台根據用戶的已交易産品信息和風險等級,爲用戶“量身定制”資産配置服務,自動爲用戶推薦合適的産品;同時,平台將根據不同的用戶進行個性化的産品展示。

新增的“理財助手”功能可幫助用戶讓資金“活”起來。用戶可以在平安財富寶APP “我的——理财助手” 中添加适合自己的工资理财、子女教育金、养老金计划场景。以“工资理财”计划为例,用户可设置每月几号发工资、存入多少金额用于申购活期或定期理财产品。用户制定理财计划后,系统按照设定的日期、扣款账户、金额及预申请产品类型,自动选择平台上满足相应条件的预期年化收益率最高的产品。基于生活场景的“理财助手”可以帮助用户省心理财,形成更好的理财习惯。

平安財富寶3.0版还搭建“投资圈”、“公益圈”等特色圈子,为高净值用户提供投资研讨、参与慈善事业等更多有品质的生活服务。“投资圈“涵盖黄金、海外、私募、创投等多种热门投资主题,用户通过加入主题投资圈,享受圈内提供的“投资总监面对面”、“高净值人群投资交流”等多项权益。“公益圈”则提供公益理财服务,用户购买理财产品的同时,平安財富寶将配捐一定的额度用于支持相关的公益项目。

此外,在资金管理安全方面,平安財富寶3.0版進一步完善了“財富賬戶”功能。平台爲每位用戶在合作銀行開設個人專屬的賬戶,資金原卡進出,確保用戶資金安全;還通過人臉識別等技術,更高效地實現了客戶身份識別驗證。同時,平台基于KYC體系判斷客戶的風險承受能力和投資能力,進行嚴格的投資者適當性管理,力求將對的理財服務計劃介紹給對的人。

平安集团总经理任汇川表示,目前,平安已打造了完整的金融科技和线上生活服务生态圈,具有代表性的功能平台包括:陆金所、好医生、好车主、金管家和财富宝,同时通过任意门的创意使客户在各平台的使用中平滑转换,简单、综合、好用。平安財富寶平台在解决高端客户对互联网金融和私人财富管理综合需求的同时,正在推动传统客户经营模式的转型,是平安集团布局移动端、专攻高端人群的重要切入点。

 

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